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ファクタリング 案内所

ファクタリングを利用する主なメリットは、

  1. キャッシュフローの改善: ファクタリングは、即時性を持った資金調達方法です。企業は売掛金を現金に換えることで、資金繰りを速めることができます。

    これにより、事業運営資金の調達、在庫購入、人件費支払い、新たなビジネスチャンスへの投資などに迅速に対応することが可能となります。

  2. 財務健全性の向上: ファクタリングはバランスシートを改善する効果があります。
    売掛金を即座に現金化することで、負債を増やさずに自己資本比率を維持することが可能となります。

    これは、企業の財務健全性を評価する際に重要な要素であり、クレジットスコアの改善にも寄与します。

  3. リスク管理: ファクタリングを利用すると、売掛金の回収リスクをファクタリング会社に移転することができます。
    これは、特に顧客が支払いを遅らせるまたは倒産する可能性がある場合に有効です。

    また、多くのファクタリング会社は信用調査も提供しており、これにより企業は取引先の信用リスクを評価し、リスク管理をより効果的に行うことができます。

ファクタリングのご利用を検討されている方にご注意いただきたいことは、ファクタリング会社の中には手数料が高かったり、広告とは異なり対応が遅かったりと、利用した方とトラブルになるケースも少なくありません。

そこで以下に、本当にオススメできる、安心してご利用いただける優良ファクタリング会社をご紹介させていただきますのでご参考にして下さい。
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第1位 QuQuMo(ククモ)

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売掛金前払いサービス QuQuMo(ククモ)とは?
「お持ちの請求書」を最短2時間でスピーディに現金化する売掛金買取サービスです。

QuQuMoなら、必要情報と請求書をオンライン申請していただくだけで、簡単にお申込いただけます。

来店や面談で、お申込みから契約までオンライン上のクラウドサインで安全に契約完結します。さらに、当社との直接の2社間ファクタリングなので、取引先への通知や登記は一切不要で、請求書の売掛先 に知られることなく資金調達ができます。

弁護士ドットコム監修、クラウドサインでの契約締結なので安心。
情報が外部に 漏れることは一切ありません!

売掛先の倒産リスクも含めてお買取をさせていただきますので、お客様に返済の義務はございません。QuQuMo(ククモ)ではノンリコース【償還請求権なし】での契約になりますのでご安心ください

総合評価

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第2位 メンターキャピタル

365日 24時間 全国対応

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Mentor Capitalは、ファクタリングでお客様をサポートいたします。

手数料は最低2%~、
多数買取実績があり、
どこよりも高い金額にて売掛金を買取ります。

<< 選ばれる3つの理由 >>

1、買取実績 業界No.1
  業界最低水準の手数料 買取率最大98%

2、簡単審査 柔軟な対応
  赤字・債務超過・個人事業・税金滞納でもOK!・審査通過率92%

3、業種別適正プラン
  30万円~1億円まで対応

2社間ファクタリングなら取引先に通知不要!!
2社間・3社間ファクタリングや「診療報酬」と「介護報酬」の売掛金買取など様々なご提案が可能です。
お客様の事業に特化したファクタリングサービスで最適な資金調達をサポートいたします。

総合評価

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第3位 CoolPay(クールペイ)

請求書・通帳をカメラで撮影して送るだけ!!

お手元の法人宛の請求書を
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1.請求書・通帳をカメラで撮影して送るだけ
お手元の請求書・通帳3か月分をスマホカメラで撮影してお送りください。

2.ビジネスに必要な資金をすぐに調達できます
独自のオンライン申込専用の審査基準で スピーディに審査いたします。

3.必要な時に何度でも利用OK
資金繰りが厳しい時に何度でも利用できます。

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第4位 チョウタツ王

30万円〜最大1億円まで対応
最短即日で資金調達可能です!

売掛金の売却査定を複数企業へ一括見積もり出来る一括査定サービスです!!

<< チョウタツ王のサービスとは >>
売掛金の売却をスムーズに進められるよう、売掛金売却の一括査定サービスをお客様へ完全無料でご提供することです

売掛金の売却(ファクタリング)は1社だけの査定で決めてしまうのはリスクがあります。
その理由はなぜかというと、ファクタリング会社によって事業者様の業種、エリア、取引内容等、専門性が必要とされる査定には得手、不得手があるからです。

しかし、チョウタツ王を利用することで、一度の査定申込でファクタリング業界をリードする複数の厳選企業へ売掛金売却の査定依頼を行えますので、
最小限の「時間」と「労力」で売掛金売却額の最高値を知ることができます。

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第5位 資金調達プロ

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資金調達プロの提携事業者数は、国内最多の1,000社以上。
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ファクタリングによるつなぎ資金での資金繰り改善はもちろん、財務コンサルティング後、その他の資金調達も可能。
銀行融資の再開も出来るようになり、多方面での資金調達・経営サポートが可能です。

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日本全国、どちらの地域でも対応しています。
遠方の経営者様も是非、無料診断をご活用下さい。

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第6位 事業資金のミカタ

売掛金を最も良い条件でファクタリングするには・・・
厳選した複数の優良ファクタリング業社に査定をしてもらい、査定金額や内容を比較することがベストです!!

なぜなら、ファクタリング業社によって査定金額も条件も違うからです。

事業資金のミカタを利用すれば、誰でもカンタンに、たった一度の入力で事業資金を最も良い条件で調達できるファクタリング業社が見つかります!!

事業資金のミカタは、「より多く」「早く」「賢く」「確実に」「安心して」事業資金を調達したい方を対象にしたサイトです。

事業資金のミカタでは、専門知識を持った専任スタッフによる相談受付やファクタリング業社選びのアドバイスなども無料でご利用いただけます。

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第7位 一般社団法人日本中小企業金融サポート機構

完全非対面で請求書を即現金化

当機構へ請求書を売却し、即現金化することができます。
オンライン契約のファクタリングを利用を利用することにより、「スマホで簡単に即現金化できた」など、資金繰りにお悩みがあった企業様のサポートを実現いたしました。

資料提出や契約はすべてメールで完結するため、迅速な取引が可能です。
お申込みから最短3時間以内でお振込みが完了します!

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<< 今後の取引に悪影響なし!売掛先の承認不要!! >>
利用社と当機構の2社間で契約をするため、売掛先へファクタリングを利用する承認が不要です。
今後の取引に悪影響が出る心配がありません。

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第8位 いーばんく
審査通過率90%以上!!来店不要!郵送ファクタリング実施中!

資金の調達をしたくても借りられない中小企業の社長も、ファクタリングなら調達可能。審査が通らない方もお気軽にご相談ください!

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お電話・メールどちらでも問題ございませんのでお気軽にご連絡ください。24時間対応可能です。

・全国どこからでもお申込みいただけます。遠方の方でもスピード感のある対応が強みです!

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第9位 PayToday

AI審査で手軽に資金調達!

お持ちの⼊⾦待ちの請求書(売掛⾦)を売却して、事業に必要な資⾦をオンラインのみで即日調達可能ですので、面談も対面も必要ありません。

2社間ファクタリングで取引先への通知不要

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法人はもちろん、個人事業主・フリーランス、様々な業種、開業すぐの方もOK。フレキシブルに対応いたします。

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第10位 LINK

LINKのファクタリングは
事業主様が保有している入金待ちの請求書を、素早くお買取り資金化いたします!
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LINKのファクタリングは、柔軟な審査と業界最速級のスピードが最大の特徴です。
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事業者向け【AGビジネスサポート】

原則無担保無保証・即日ご融資可能

<<ビジネスサポートの特長>>

年会費・保証料無料・・・年会費や保証料などは必要ありません。安心してお申込みいただけます。

保証人・担保原則不要・・・個人事業主様の場合は、その他保証人を立てていただく必要はありません。

資金用途自由・・・事業資金の範囲内で、自由にご利用いただけます。

申込から融資まで来店不要・・・お申込みからご融資までご来店は原則不要です。WEBと郵送で手続きが完了します。

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GMOあおぞらネット銀行の融資枠型ビジネスローン【あんしんワイド】

創業期や赤字でも借りられる!融資枠型ビジネスローン

<<【あんしんワイド】の特長>>

金利0.9%~、最大1,000万円の借入限度額・・・融資枠(借入限度額)は最大1,000万円。金利は0.9%~14.0%。審査のうえ決定します。事業資金、運転資金、つなぎ資金などにご利用いただけます。

決算書・事業計画・担保・保証人※不要で審査・・・銀行口座の直近3カ月分の入出金明細等をもとに審査します。そのため、決算書や事業計画書のほか、担保・保証人も不要です。創業初期や前年度が赤字の企業でもお借り入れいただけます。

審査申込~借入まで最短2営業日でネット完結・・・審査申込~お借入まで最短2営業日。 しかも、24時間365日*お申込可能。お手続きは来店不要。すべてオンラインで完結します。

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法人事業者専用ローン【アクトウィル】
最大1億円まで融資可能!
審査は最短60分
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アクト・ウィルならお申し込みから最短即日融資が可能です

<<アクトウィルが多くの事業主様に選ばれる4つの理由>>

理由1:無担保・無保証
法人契約になるので、代表者様の連帯保証があれば、その他の保証人・担保は原則不要です。

理由2:大口の融資が可能
借入一本化(他社からの借金をアクトウィルにまとめて、借金返済をスムーズにする債務整理法)に注力しています。このような、事業主様にとって健全な事業資金繰りをしていただくため、大口の融資が可能になります。

理由3:即日融資が可能
弊社の自慢はスピーディな対応です。他社よりも迅速に融資実行いたします!

理由4:低金利でご融資
事業主様と多岐にわたるお付き合いを考えています。そのため、事業計画にとって負担にならない【低金利】での融資額を、弊社担当者と事業主様の相談ベースで決定し融資を実行します。

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圧倒的スピード審査の事業者ローン【ファンドワン】
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「赤字決算」・「ビジネスローンは初めて」・「保証人を用意する事ができない」などでお悩みの事業主様もまずはお気軽にご相談ください。

<<ファンドワンが選ばれる理由>>

理由1:スピードと柔軟性を兼ね備えた審査
最短40分のスピード審査で、急を要する資金問題にも対応できます。
また。弊社独自の柔軟な審査基準を設けておりますので、赤字決算や税金・社会保険料の滞納を理由に、銀行等から融資を断られた事業主様への融資実績も豊富です。

理由2:大口の融資が可能
弊社はビジネスローンをはじめとする不動産担保ローン、売掛債権担保ローンなど多数の商品をご用意しており、大口のご融資にもご対応いたします。

理由3:安心の金利設定
弊社実質年率は2.5%~18.00%に設定しております。
ご相談時に詳しい金利のご説明をいたしますので、返済計画を立てた上でのお申し込みができます。

理由4:他社でご返済中でも幅広い選択肢で対応
銀行や信用金庫といった金融機関のほか、他のノンバンクで借り入れ中であっても条件次第でご利用可能です。
弊社の各種ローンでは複数あるお借入れを「おまとめ」して返済を一本化することが可能です。
おまとめすることで返済額や、管理の手間を軽減することができます。

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カードローンの利用条件とは?

1. 年齢

一般的に、カードローンを利用するための最低年齢は満20歳以上です。
ただし、一部金融機関やカードローン会社では満18歳以上であれば利用可能な場合もあります。

2. 収入

カードローンの利用条件として、安定した収入の有無や所得の範囲が求められます。
多くの場合、申し込み者の月収が一定額以上であるか、安定した雇用状態にあることが要求されます。

3. 信用情報

カードローンの利用条件として、信用情報がチェックされます。
クレジットスコアや過去の借入履歴、返済能力が考慮され、債務不履行がないことが要求されます。

4. 住所

一部のカードローン会社では、利用者の居住地や居住年数が利用条件となります。
一定の期間同じ住所に住み続けていることが要求されることがあります。

5. 電話番号

一部のカードローン会社では、利用者の連絡先として携帯電話番号を求める場合があります。
連絡が取れる手段が必要とされます。

6. 審査結果

これらの条件を満たしつつも、最終的なカードローンの利用可否は各金融機関やカードローン会社の審査により判断されます。
審査基準は各社により異なりますが、一般的には申し込み者の信用度や返済能力が踏まえられます。

以上が一般的なカードローンの利用条件になります。
ただし、各金融機関やカードローン会社によって異なるため、具体的な条件は利用先の公式ウェブサイトや担当者に確認することをおすすめします。

カードローンの金利はどれくらいなのか?

カードローンの金利について

カードローンの金利は、借り入れ金額、返済期間、および個々の金融機関の設定によって異なります。
一般的に、カードローンの金利は銀行や信販会社に比べて高めの設定となっています。

一般的なカードローンの金利の傾向

カードローンの金利は、以下のような傾向があります。

  • 金利は借り入れ金額によって異なることがあります。
    大口の借り入れでは低い金利が適用される場合が多いですが、小口の借り入れでは高めの金利が適用されることがあります。
  • 金利は返済期間によって異なることがあります。
    短期間の返済では低い金利が適用されることが多いですが、長期間の返済では高めの金利が適用されることがあります。
  • 金利は個々の金融機関によって異なることがあります。
    競争が激しいカードローン市場では、金利を競って低く設定している金融機関もあります。

具体的なカードローンの金利範囲

以下は、一般的なカードローンの金利範囲の例です。
ただし、金融機関や個々の条件によって変動するため、具体的な金利に関しては各金融機関のウェブサイトなどを確認することをおすすめします。

  • 年利10%〜20%

なお、この金利範囲はあくまで一般的な目安であり、各金融機関によって設定される金利は異なります。

カードローンの返済方法はどのようになっているのか?

カードローンの返済方法とは?

カードローンの返済方法は、以下のような方法が一般的です。

1. 一括返済

カードローンを利用した金額を一括で返済する方法です。
返済期限までに全額を一度に返済することで、借り入れが終了します。

2. 分割返済

カードローンの借り入れ金額を分割して返済する方法です。
返済期間内に分割した金額を定期的に返済することで、借り入れを返済していきます。
返済回数や返済金額は事前に契約することが一般的です。

3. リボルビング払い

リボルビング払いは、利用した金額に応じて最低限の返済金額を支払い、残りの未返済分は残高として持ち越す方法です。
利用限度額内で自由に借り入れ・返済ができるため、リボ払いとも呼ばれます。

4. ボーナス返済

ボーナス返済は、年末のボーナスや賞与を活用して一部または全額を返済する方法です。
通常の返済方法に加えて、ボーナスを活用することで借り入れを早めに返済することが可能です。

5. 一部返済

一部返済は、返済期限までに一部の金額を返済し、残りは後日または分割して返済する方法です。
返済金額や回数は契約によって異なりますが、一部返済を行うことで一時的な負担を軽減することができます。

6. 繰り上げ返済

繰り上げ返済は、返済期限前に予定よりも多くの金額を返済する方法です。
余裕がある場合や返済期間を短縮したい場合に利用されます。
繰り上げ返済により、総返済額を減らすことができます。

以上が一般的なカードローンの返済方法です。

カードローンの借り入れ限度額はどれくらいまで借りることができるのか?

カードローンの借り入れ限度額について

カードローンは個人が短期間で現金を借りるための金融商品です。
借り入れ限度額は、各金融機関やカードローン会社によって異なります。
以下では、一般的なカードローンの借り入れ限度額について説明します。

1. カードローンの借り入れ限度額の範囲

一般的に、カードローンの借り入れ限度額は1万円から数百万円までと幅広い範囲があります。
個人の収入や信用状況、返済能力などに基づいて、金融機関やカードローン会社が設定します。

2. 借り入れ限度額の決定要素

カードローンの借り入れ限度額は以下の要素に影響を受けます。

  • 収入: 借り入れ限度額は、個人の収入によって決まることが多いです。
    収入が多いほど、借り入れ限度額も高くなる傾向があります。
  • 信用状況: 信用情報機関に登録されている情報や、他の融資の返済履歴などが借り入れ限度額に影響を与えることがあります。
    信用状況が良いほど、借り入れ限度額も高くなる可能性があります。
  • 返済能力: 借り入れ限度額は返済能力に応じて設定されます。
    返済能力が高い個人は、より高い借り入れ限度額を設定される可能性があります。

3. カードローンの借り入れ限度額の根拠

カードローン会社は個人の収入や信用状況、返済能力などを総合的に判断し、借り入れ限度額を設定します。
具体的な根拠については、各金融機関やカードローン会社の内部基準や審査基準によって異なりますが、収入や信用情報の確認、所得証明書の提出などが一般的に行われます。

ただし、個々のカードローン会社や金融機関の政策や審査基準は変更されることがあります。
そのため、具体的な借り入れ限度額を知りたい場合は、各金融機関やカードローン会社のホームページなどで最新の情報を確認することをおすすめします。

カードローンを利用する際に必要な書類や手続きはあるのか?

カードローンを利用する際に必要な書類や手続き

1. 身分証明書

カードローンを利用する際には、身分を証明するための書類が必要です。
通常は以下のいずれかの書類が利用されます。

  • 運転免許証
  • パスポート
  • 住民基本台帳カード
  • 各種保険証

これらの書類は、氏名や生年月日、住所などの個人情報が記載されている必要があります。

2. 収入証明書

カードローンの返済能力を判断するために、収入証明書が必要とされる場合があります。
以下のいずれかの書類が一般的に利用されます。

  • 給与明細
  • 源泉徴収票
  • 確定申告書(個人事業主の場合)
  • 年金受給証書(年金受給者の場合)

これらの書類には、収入の金額や受給状況が明記されている必要があります。

3. その他の必要書類

カードローンの利用目的や金額によっては、追加の書類が必要とされる場合があります。
例えば、不動産を担保にする場合には、不動産登記簿謄本や評価額の証明などが必要となることがあります。

以上のような書類が一般的に必要とされますが、各金融機関やカードローン会社によって異なる場合があります。
詳細な要件については、利用を検討している金融機関に直接お問い合わせいただくことが重要です。

まとめ

カードローンの利用条件には年齢、収入、信用情報、住所、電話番号があります。最終的な利用可否は各金融機関やカードローン会社の審査によって判断されます。カードローンの金利は借り入れ金額、返済期間、金融機関によって異なります。一般的には高めに設定されています。